L’année 2021 est une année de changement, particulièrement pour les gérants de fonds. De nombreux investisseurs institutionnels se sont intéressés aux crypto-monnaies, suite à leur caractère de valeur refuge. Cependant, ils n’étaient pas les seuls, car des débutants ont été également touchés par cet engouement. Dans cet univers, on peut se demander s’il faut investir dans les crypto-monnaies sur le court ou le long terme ?

Comprendre le fonctionnement de la crypto-monnaie

Pour la première fois en mai 2021, le prix du Bitcoin est passé en dessous de 34 000 $. Cette régression de valeur est due à de nouvelles restrictions imposées par la Chine. Cependant, après cet incident, la crypto-monnaie continue de prévaloir auprès des investisseurs.

Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle caractérisée par l’absence des supports physiques. Elle n’a pas de cours légal, dans aucun pays au monde. Elle opère en indépendance des banques et des gouvernements. Sa valeur n’est pas indexée ni sur les devises classiques ni sur le cours de l’or. Elle n’est pas régulée ni par les institutions financières ni par un organe central. Toutefois, la crypto-monnaie peut être négociée ou échangée comme n’importe quelle monnaie fiduciaire ou devise physique.

Malgré leur indépendance, les transactions en crypto-monnaie sont transparentes et sécurisées. La technologie blockchain est la base qui garantit leur confidentialité et leur authenticité au niveau du domaine public. Avant d’investir dans les crypto-monnaies et se lancer dans le trading, il est important de comprendre leurs caractéristiques et leurs applications. Les crypto-monnaies avec une grande capitalisation boursière restent pour le moment minoritaires.

Le fonctionnement de l’investissement en crypto-monnaie

Les crypto-monnaies ne sont pas émises par une autorité centrale. Leurs marchés sont entièrement décentralisés. Ces monnaies virtuelles sont transitées depuis un réseau d’ordinateurs. Les investisseurs peuvent les vendre et les acheter sur une sorte de place boursière virtuelle. Les crypto-monnaies sont étendues sur des portefeuilles dédiés.

Les crypto-monnaies ne se présentent pas sous un support physique. Il s’agit seulement d’une preuve numérique stockée sur la blockchain. Si un investisseur veut vendre une partie de ses monnaies virtuelles, il l’envoie vers le portefeuille de l’acheteur. La transaction est terminée lorsque les unités vendues sont ajoutées et vérifiées à la blockchain grâce au processus de minage. Les nouveaux jetons en crypto-monnaie sont créés suite à ce processus.

Qu’est-ce que la blockchain ?

La blockchain est le registre numérique qui sert de transmission et de stockage de données dans le domaine de la crypto-monnaie. On y voit l’historique des transactions pour chaque unité de monnaie virtuelle. Elle contient les traces de son changement de propriété. Les transactions dans les blocs sont enregistrées par ordre chronologique par la chaîne de blocs. Afin d’éviter une faille due aux erreurs humaines et informatiques, la blockchain utilise des dispositifs de sécurité très puissants.

Les fichiers de la blockchain sont accessibles à tous. Toutefois, ils ne sont pas stockés dans un seul endroit, mais se trouvent accessibles à travers des millions d’ordinateurs. C’est d’ailleurs pour cette raison que ces blocs de chaînes résistent au changement tout en restant transparents.

Même si les blocs de chaînes sont accessibles à travers n’importe quel ordinateur, ils restent reliés par une cryptographie. Leurs formules mathématiques et informatiques permettent d’éviter toute tentative de falsification. En cas de tentative de fraude, la connexion entre les blocs est coupée. Les ordinateurs peuvent facilement identifier les sources de falsification.

Trading sur crypto-monnaies, comment ça marche ?

Le trading est l’un des moyens rapides si vous voulez investir dans les monnaies virtuelles. Il consiste à négocier les mouvements d’une crypto-monnaie sur un compte CFD ou encore à acheter ou à vendre directement une monnaie virtuelle sur une plateforme d’échange.

Grâce aux CFD, vous n’avez pas besoin d’avoir une monnaie virtuelle sous-jacente. Votre rôle consiste à négocier les mouvements de cours des crypto-monnaies. Il vous suffit de spéculer sur la valeur d’une crypto-monnaie :

• si vous estimez que sa valeur va augmenter, vous vous mettrez sur l’achat. Vous vous positionnez alors sur un investissement long ;
• si vous estimez en revanche que son prix va baisser, votre position devra être courte. Vous optez alors pour la vente.

Les CFD sont des instruments à effets de levier. Dans l’optique de profiter d’une entière exposition sur les marchés, vous avez besoin d’immobiliser une partie de votre capital. Vos gains et vos pertes seront ensuite calculés selon votre position totale. Notez cependant que si l’effet de levier augmente les gains, il amplifie également les pertes.

Comment se passent l’achat et la vente de crypto-monnaies sur des plateformes d’échange ?

Lorsque vous investissez en crypto-monnaie à partir d’une plateforme d’échange, vous achetez directement de la monnaie virtuelle. Pour pouvoir les négocier, vous avez besoin d’un compte. Cette forme de négociation de monnaie numérique nécessite l’immobilisation de l’intégralité de la position. Vos jetons sont alors conservés dans votre wallet jusqu’à leur revente.

Les plateformes d’échange sont différentes les unes des autres, particulièrement au niveau de leur fonctionnement. Il est alors important de vous familiariser avec leur technologie en vue de tirer l’information dont vous avez besoin. Certaines d’entre elles imposent des limites de dépôt tandis que d’autres tirent des frais de fonctionnement trop élevés.

L’importance du day trading en crypto-monnaie

Le day trading est une technique d’investissement dans le domaine de la crypto-monnaie. Il est très développé aux États-Unis, mais commence seulement à se développer dans l’Hexagone. Le day trader fait alors des allers-retours dans le but d’avoir un portefeuille liquide pendant les heures de fermeture. Cette technique agressive consiste à faire de petites plus-values grâce à un puissant effet de levier. L’investisseur multiplie alors les transactions pour augmenter son rendement.

Avant de pratiquer le day trading, l’investisseur doit disposer d’une liquidité et d’une volatilité importantes. La quantité de liquidité est définie par le nombre d’échanges effectués sur un titre pendant une journée. Le choix du broker joue également un très grand rôle en day trading. Un frais de courtage élevé sur la petite variation ne sera pas rentable pour votre investissement. Mais au-delà du coût, la qualité du service du broker prime également. Vous devez prendre un courtier avec suffisamment de fiabilité, particulièrement au niveau de son système informatique. En cas de difficulté, il a l’obligation d’être joignable via les différents supports de contact.

Les différents types de crypto-monnaies et les investisseurs les plus célèbres en monnaie virtuelle

Il est difficile de déterminer le nombre exact de crypto-monnaies aujourd’hui. Mais c’est le bitcoin créé par Satoshi Nakamoto qui est le plus connu. C’est même l’étalon-or en crypto-monnaie. L’autre référence est l’Ethereum qui s’avère être plus complet que le Bitcoin. Ces deux monnaies virtuelles représentent 64 % de la capitalisation boursière des crypto-monnaies. Outre ces deux principales crypto-monnaies, il y a également le Ripple, le Binance Coin ou encore le Dogecoin.

Le bitcoin est considéré comme une valeur refuge par Stanley Druckenmiller, le fondateur de Duquesne Capital. Il est d’ailleurs recommandé par Paul Tudor, le gérant de Tudor Investment Corp. Rick Rieder, lui, compare le bitcoin avec l’or. Il souligne même qu’il suscite de l’intérêt auprès des jeunes générations. Bill Miller défend également le Bitcoin, car il progresse mieux que l’offre selon lui.

Que retenir sur l’investissement en crypto-monnaie ?

La crypto-monnaie est la nouvelle tendance d’investissement du moment. Les plus aguerris savent déjà jongler avec les différents outils en vue d’augmenter facilement leur rendement. Les débutants en revanche se posent des questions sur les meilleurs moyens d’investir en crypto-monnaie. Les CFD sont des produits financiers à effets de levier. Ces instruments complexes vous permettent de miser un montant largement supérieur à votre capital. Cette opportunité vous ouvre à des gains financiers conséquents, mais peut aussi vous exposer à des risques de pertes plus importantes. C’est pourquoi il vous est impératif de maîtriser le fonctionnement des CFD avant de vous y aventurer.